La Forma más Simple de Organizar tus Finanzas Personales

25 jun, 2023   |   de Adriana Hernandez   |   Consejos
El día a día es mejor para quienes tienen una vida más organizada, especialmente cuando se trata de finanzas.

Tener un sistema de organización que te permita ver en detalle cómo gastas tu dinero, te ayudará a identificar de forma clara en donde gastas más y en donde gastas menos, donde necesitas recortar y cuánto dinero puedes destinar para propósitos específicos como inversiones en negocios, pagar los impuestos, seguros e incluso ver si te sobra dinero para gustos personales.

Creeme que te vas a sentir muy emocionado, si en un momento de emergencia tienes tus estados financieros en orden y descubres que tienes dinero extra en tu cuenta bancaria.

Pensar en términos de ahorro y organización de las finanzas es un proceso que lleva tiempo y esfuerzo, así que aquí te presentamos algunas herramientas y consejos de fácil empleo que te ayudarán a hacerte más sencillo el proceso.

El primer paso para organizar tus finanzas es separar por categoría

En la primera categoría puedes organizar todo lo relacionado con tu banco. Aquí puedes colocar las transacciones hechas con tu cuenta corriente y de ahorros. Organiza las deudas relacionadas con tu tarjeta de crédito, hipoteca y préstamos.

Una vez que tengas esta información, vacíala en una hoja de cálculo de Excel o mucho mejor ¡AUTOMATIZA ESTE PROCESO! Existen softwares de finanzas como Quicken y QuickBooks, los cuales te ayudan a organizar la información financiera.

En la segunda categoría organiza tus facturas

Servicios de agua, electricidad, gas, escuela, seguro, etc. Todas estas facturas colócalas en una carpeta. Si la recibes por email, crea una carpeta en el email y si la recibes en físico guárdala en una carpeta.

Fija un día de la semana para revisar las facturas y pagarlas. Cada factura que pagues es una que vas eliminando de tu caja o gaveta de facturas. Recuerda tomar el comprobante de pago e ingresarlo en tu hoja de cálculos. Una solución más obvia para esto es asociar estos gastos básicos a una cuenta bancaria y programar la fecha y monto de pago.

Finalmente, solo queda colocar las dos categorías anteriores en una sola.

Con esta categoría complementas todo el ciclo de organización.

Durante un año, acumulas muchísima documentación: estados de cuenta mensuales, facturas de servicios mensuales, declaraciones de impuestos, seguros entre otros.

Algunos de estos documentos pueden desecharse sin ningún problema al cabo de un año aproximadamente; pero hay otros, como la declaración de impuestos, que deberías guardar por más tiempo… la verdad es que es mejor si te quedas con ellos toda la vida, nunca se sabe.

Toda esta información que has acumulado durante un año puedes organizarla en un sistema de archivos.

En carpetas tradicionales de manila guarda la información por tema; una carpeta para la documentación anual relacionada con banco, otra para la documentación anual de seguros y así sucesivamente.

En caso de que tengas que depurar, asegúrate de hacerlo con cuidado para asegurarte de que estás manteniendo las facturas que son importantes.

Organizar las finanzas personales es tedioso al principio pero cuando vez los beneficios de seguro querrás seguir organizando.

Adriana Hernandez

Redacción SEO, Copywriter para Redes Sociales y Community Manager. Si te gusta este contenido, contáctame: 📨moraohernandezcrespo@gmail.com

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